En un año que ha estado marcado por un alza en su valor a nivel global, en varios países surgen dudas acerca del uso de las criptomonedas. El foco de estas dudas es la escasa trazabilidad que permiten las transacciones en criptomonedas, debido a que no están sujetas a regulación por parte las entidades estatales y, fundamentalmente, porque la validación de las transacciones se realizan mediante la técnica denominada “blockchain”, en la que participan miles de usuarios de internet en diversos lugares del mundo.

Según el Diario Financiero de Chile, a fines de abril, se conoció que el Banco Central de Turquía prohibió el uso de criptomonedas como medio de pago y las transferencias de dinero a plataformas que transen estas divisas, al considerarlas riesgosas, debido a que no están sujetas a ninguna regulación ni a mecanismos de supervisión de ninguna autoridad regulatoria central.  Esta decisión se tomó luego que Thodex, la primera gran bolsa cripto de Turquía cesara sus operaciones y su fundador de 27 años, Fatih Özer, huyera a Albania con más de US$ 2 mil millones en su poder, dejando varados a más de 390 mil usuarios e inversionistas y enfrentado a una investigación por parte de la Junta de Investigación de Delitos Financieros.

El mismo medio informó que, tras la medida del Banco Central de Turquía, la segunda gran bolsa de criptomonedas de Turquía, Vebitcoin, también detuvo sus operaciones y, al igual que Thodex, se enfrenta a una investigación de la Junta de Investigación de Delitos Financieros.

El caso ocurrido en Turquía llevó a Banco Estado, en Chile, a ingresar un documento ante el Tribunal de Defensa de la Libre Competencia (TDLC), instancia donde mantiene un litigio con la industria de criptomonedas del país por el cierre de cuentas bancarias a las plataformas que operan con este tipo de divisas.  El Diario Financiero asegura que Banco Estado hace alusión al “caso Thodex” y plantea que «las criptomonedas son utilizadas para la comisión de actividades ilícitas» y que lo ocurrido en Turquía es un ejemplo que «otorga plena razonabilidad a la decisión de BancoEstado de terminar unilateralmente los contratos de cuenta bancaria y el cierre de estas cuentas”.

El medio agrega que, desde FinteChile, gremio que agrupa a la industria tecnológica financiera del país, recriminaron la posición de la compañía estatal: «Es realmente vergonzosa e irresponsable la afirmación de los abogados del BancoEstado respecto a que las criptomonedas son utilizadas para la comisión de actividades ilícitas».

Añadieron que «en Chile no se ha generado el primer fallo por actividades ilícitas en contra de un exchange de criptomonedas, por lo que lo mínimo que se esperaría es que se rectifiquen estos comentarios».

Lo cierto es las criptomonedas han ido extendiendo su rango de acción, aceptándose como medio de pago en múltiples comercios a nivel global, precisamente porque su modalidad de validación, realizada por muchos usuarios de internet en diversos lugares del mundo, podría impedir fraudes o hackeos a servidores, como podría ocurrir con los bancos. Sin embargo, esta misma modalidad de validación dificulta la trazabilidad de las operaciones y abre un flanco de dudas respecto de quienes participan en ellas.