Un reporte del portal Banamericas informa que el sector de servicios financieros de Colombia destina aproximadamente US$180 millones anuales para prevenir delitos financieros. La fuente de esta información es la firma global de inteligencia de riesgos LexisNexis Risk Solutions, que elaboró un informe regional sobre el costo de los requisitos de cumplimiento en la esfera de delitos financieros.

El reporte establece que en Colombia, los costos laborales para la prevención de los delitos financieros constituyen la mayor parte de los egresos asociados, con un 55%, mientras que la tecnología representa un 41% de los gastos.

Para América Latina —según datos de Argentina, Brasil, Chile, Colombia y México—, la estimación en 2020 era de US$5.950 millones, frente a los US$4.510 millones de 2019.  “Las instituciones financieras de América Latina deben estar preparadas para un mayor riesgo de delitos financieros en el futuro cercano”, advirtió Adrián Sánchez, director de cumplimiento de LexisNexis Risk Solutions para América Latina.

Se considera que los sectores de comercio electrónico, bienes raíces y servicios legales y contables presentan el mayor riesgo de delitos financieros. En general, los principales riesgos son blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.

También crece la preocupación por delincuentes que utilizan criptoactivos en sus actividades, según el informe.

Los costos de cumplimiento han subido en el contexto de la actual crisis sanitaria. En promedio, los profesionales del área consultados atribuyeron un 27% de la reciente alza de costos a factores relacionados con el COVID-19.

Según el informe, estafadores, personas dedicadas al lavado de activos y funcionarios de gobierno corruptos se estarían aprovechando de la pandemia.